签单时不知道客户已欠多少、质保金压多少？
接单前先体检，超限自动走审批
销售签单时往往不知道这家客户已经欠款多少、上一单质保金还压着、还有几台设备没验收，新单一签就是继续垫资。本场景在报价/接单的前置闸口，把在手订单、应收余额、逾期金额、质保金占用、付款及时率五维信用数据一次性串起来，算出风险等级与本次可承接额度；一旦超限，自动路由审批，让销售与财务用同一套口径谈"能不能签"，把坏账风险挡在签单之前。
业务痛点
按症状对号入座——先看别人厂里最常见的
新单继续压旧账
销售签单时不知道客户已欠款多少、上一单质保金还压着、还有三台没验收，新单签下去等于继续垫资。
财务知道销售不知道
应收与账期数据在财务模块，销售端看不到或不查；ERP 不做订单级风险提示，也不合并质保金、在途未交付占用。
销售说能签财务说不能
销售说"能签"、财务说"这客户不能放"，各说各话，谁也说服不了谁，最后按人情或拍脑袋决定。
核心能力
打通现有系统 · 不换 ERP · 数据只读不留痕侵入
五维信用数据采集
在手订单、应收余额、逾期金额、质保金占用、付款及时率，一次性串齐。
总敞口合成
合并多模块占用为单一风险敞口，看清这家客户一共压了多少。
风险分级
低/中/高三档，任一告警信号命中即升档，结论附触发原因。
可承接额度测算
授信 − 已占用，算出这次最多还能安全承接多少。
超限审批路由
高→双级（销售总监+财务信控）、中→单级，自动路由不靠人情。
留痕归档
每次体检结论、触发原因、审批链路可回溯，不可篡改。
示例输出（脱敏）
一家客户进来，专家给出的完整信用风险体检报告
WorkBuddy 操作效果录屏
下方为真实操作录屏的演示走查（真实视频，非动画；红点为录制指示）。如需替换为贵司 WorkBuddy 真实操作录屏，将视频命名为 recording.mp4 放入本目录即可覆盖。
亲手试一试（交互演示）
不依赖演示视频，直接选一家客户、填本单预估金额，实时查看风险等级、总敞口、可承接额度与审批建议。
可下载数据源（附文字说明）
怎么用：用 Excel 直接打开即可查看；替换为你方真实脱敏客户信用数据后，专家即可在贵司数据上跑同样的体检逻辑。
注意：本文件为演示样本，不含任何真实客户信息；生产环境打通现有系统直接接入贵司 ERP，无需导出 Excel。
行业适配
不用猜这方案适不适合您——看这几个行业是不是您的同行
装备制造
大型非标设备从询单到装配，选型多、结构复杂，靠老师傅经验。
关键流程有据可依，减少凭经验拍板
电气电力设备
变压器、配电柜选型组合多，成本与报价波动大。
成本与报价有依据，源头控制风险
不锈钢钣金加工
板材管件规格杂、换型频，报价与齐套压力大。
规格匹配与齐套提前预警，减少待料
三步上手（完整版见迁移包内《操作说明》）
在 WorkBuddy 工作台打字："帮我做一次客户信用体检"
"北方重工，这单预估 200 万"；缺授信上限等数据它会反问你
五维数据 / 风险等级 / 可承接额度 / 审批路由；超限须审批不再靠拍脑袋
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以贵司一家真实客户，30 分钟跑通"接单前风险体检即拦截"闭环。
先把你的问题理清楚，
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