钱发出去了才知道超信，回款到了认不出是谁的？
把「发货时没人拦、回款靠群里逐笔问、账龄月结后才敢看、内部往来月月对不平」， 变成「发货前额度实时看得见、回款自动冲到对应发票、账龄日级滚动、内部勾对带四类定性」。 AI 只算、只建议、只起草；裁决、过账、政策，全留在人手里。
这事在您集团里，是不是也这样？
事前、事中、事后三个断点，每条都写清了「继续这样下去会怎样」。
钱先出去了，才知道对方超信
赊销决策发生在发货环节，风险信息在财务手里，两边不同步；发货时没人拦。
→ 月末对账才发现已经超额，想拦的时候货已经在路上，只能事后追。
回款到了，认不出是谁的
银行摘要被截断、付款方写简称、还夹着退货折让——一笔钱对应哪几张发票，全靠群里问。
→ 认领一天天拖，账龄跟着恶化，坏账风险在「沉默中」累积。
内部往来月月对、月月平不了
几家主体各一套账，跨月暂估、重复入账、含税口径差异混在一起，靠人工两表对拉只看得出「金额不等」。
→ 说不出「为什么不等」，只能笼统挂「待查」；差异越积越多，抵销分录手工编还容易错。
我们怎么解：6 项能力，条条可验证
每一条都对应一个具体岗位、一个可现场核验的结果。
客户信用画像与分级
每个外部客户一张画像，六维取数可回溯，风险档一屏看清。谁该收紧、谁可放心，不用再凭印象拍。
发货前额度闸门
发货或开票申请一提交，当场测算还剩多少可用额度；不够就自动出审批单，交到该批的人手上。
回款自动冲账
先按发票号精确对上，对不上再按付款方名称归并，还不行就按金额与到账日就近找；结果落到具体单据。
账龄与计提日级滚动
五段账龄每天滚一遍，外部客户与合并范围内关联方分开列示，计提表随账龄同步出。
催收分工到人
临到期提醒业务员、已逾期升级主管、账龄过长直接交财务负责人；催收要点先出草稿。
内部勾对与抵销草稿
双边台账自动勾对，每条差异带四类定性建议；抵销分录按准则要求出草稿，人复核、人过账。
上线前后，用同一把尺子对账
以下为 POC 演示样本口径，每个数字都带口径来源；本页不承诺任何提升倍数。
* 本页数字均为 POC 演示环境样本口径（数据截止 2026-09-30），不作为报价、合同或验收承诺依据；真实基线以贵司现场实测为准。
WorkBuddy 对话流演示：一句话，一件事办完
下面还原销售主管、应收会计与合并会计日常最常问的 6 句话。每句之后，WorkBuddy 不只是回答，而是把事办完并回执一张可核对的结果卡。
* 对话流为 POC 演示脚本还原，卡片内数字均取自本页可下载的数据源样本，已脱敏；判定逻辑可现场回放复核。
可下载数据源（附文字说明）
下载这份脱敏样本电子表格，对照右侧字段说明，就能自己核一遍本页的效果口径是不是站得住。
应收回款闭环 · 数据源
一份脱敏样本电子表格，含本场景从主体与客户主数据、应收、回款核销、账龄计提到内部往来勾对抵销的完整环节。
下载数据源电子表格| 字段 | 说明 |
|---|---|
| 单据号 / 发票号 | 一张应收单据的唯一编号与其对应发票号。回款认领就是认到这一步。 |
| 金额 / 已核销金额 / 未清余额 | 开票金额、已冲抵金额、还欠多少。三者之间的关系在表内自洽。 |
| 开票日 / 到期日 / 账期天 | 账期的起算与到期口径（开票日 / 发货日 / 验收日需与贵司确认后统一）。 |
| 状态 | 已入账 / 部分核销 / 已核销 / 争议冻结 / 坏账核销。已核销与坏账核销是终态，不可原地退回。 |
| 账龄天 / 账龄段 | 账龄天数与所属分段（30 / 60 / 90 / 180 天及以上）。 |
| 逾期天数 DPD | 相对到期日的逾期天数；未到期的为负数，表示还有几天到期。 |
| 是否关联方 | 区分外部客户与合并范围内关联方。两者计提口径不同，分开列示。 |
| 付款方名 / 摘要 | 银行流水上的付款方与用途摘要——现场最容易「认不出是谁」的就是这两个字段。 |
| 匹配级别 / 置信度 | 这笔回款是靠哪一层对上的、对得有多有把握；没对上的进人工池。 |
| 核销状态 / 认领状态 | 钱有没有冲掉单据、有没有确认归属。未认领的流水会一直挂在池子里。 |
| 确认归属日 / 认领周期天 | 从到账到确认归属用了几天——本页「认领周期」就是这一列的平均值。 |
| 尾差 | 实收与应收之间的余数。容差内的判平，超出的进尾差台账等人工认领。 |
三步跑通，不折腾
① 接入现有台账
把贵司 Excel / CSV 或业务系统里的客户、应收、回款、内部交易与双方科目余额接进来。系统不替您改账，您给什么数就按什么算。
② 跑通一个场景
选一个期间、一对内部主体试点，从发货额度一路走到抵销草稿。30 分钟内可以看到完整闭环，不靠事后补材料。
③ 复核与迁移
按同一把尺子对账，确认效果口径。工程师陪跑到您的人自己会用、能独立跑通一遍为止。
不用猜适不适合，看是不是您的同行
以下三类企业是本场景跑得最顺的，看看有没有您这一行。
装备制造 · 项目型赊销
单笔金额大、账期 60~90 天，一笔回款对应多张发票，认领慢直接压现金流。
可预期：回款当天冲出对应发票，账龄日级可见，临到期自动提醒到人
机械设备制造 · 客户多而散
客户上百家、月回款笔数多、额度与账期各不相同，人工认领与账龄编制最吃人力。
可预期：每笔回款自动认领，例外才落人工；发货前额度当场算清
集团型制造 · 多法人
母公司带多家子公司，内部购销与资金拆借频繁，按月上账、月月要抵销。
可预期：双边账自动勾对，差异带四类定性，抵销草稿借贷全平
先说清楚：本期不做什么
边界提前讲透，比签完约再解释要省事得多。这六条我们在演示开场就会主动交代。
本场景的能力边界
- AI 不过账。核销结果与抵销分录只出草稿，落账一律由人在贵司系统里完成——这是合规红线，不是功能欠缺。
- 抵销只做三类。内部往来余额、内部商品销售、资金拆借利息；内部固定资产与无形资产购销、联营合营未实现损益，本期不在范围。
- 不接外部征信。客户评分只吃贵司内部行为数据，不接工商、司法、执行、舆情这类外部数据源。
- 不承诺提升倍数。本期未做贵司现状基线，可承诺的是可核验的绝对数：自动命中率、认领周期、账龄产出时效、勾对命中率、差异闭环时长。
- 不替贵司定会计政策。计提比例与适用组合、风险档划分、容差口径、催收节奏，一律由贵司拍板，我们只提供机制与留痕。
- 单币种本位币。外币折算与汇率时点差异不在本期范围。
先量基线，再谈改善
拿贵司一个真实期间的数据，30 分钟跑通「从发货额度到抵销草稿」的完整闭环。
预约一次应收与内部往来对账演示