未来 13 周现金流，
缺口提前 40 天预警，别等发工资那天才发现没钱
应收按合同节点与历史付款偏差折现，应付按付款条件与到期日，叠加在手订单的预计投入 —— 把散落在应收、应付、采购、订单、费用里的钱，合并成一条能指挥排款的资金曲线。ERP 有账，但没有「未来的账」，资金决策只能凭感觉，直到缺口出现才被动应对。
发工资、付货款靠感觉，缺口出现只能临时拆借
ERP 不做滚动现金流预测；应收节点、应付到期、采购预付款、在手订单的投入节奏分散在不同模块，谁也无法把它们拼成一条时间轴。于是资金安排只能凭经验，直到缺口暴露，只能临时拆借或拖延付款，既付了高息又伤了信用。
缺口预警提前天数（基线 3 天）
基准日到首个缺口周开始日相差 40 天，对比历史台账基线 3 天 —— 提前量从「来不及反应」变成「足够安排融资或调付款节奏」。
现金流预测偏差率（基线 31.2%）
按客户历史付款偏差系数折现后测算，偏差率降到 ≤8%，对比基线 31.2%（目标 ≤10%）；预测准了，排款才敢照着做。
临时拆借次数（基线 7 次）
13 周里有 8 周出现缺口、合计 26,454,400 元；提前预警后通过应付后移 4,690,000 元与应收追责，临时拆借从 7 次降到 ≤2 次。
WorkBuddy 操作效果录屏
录屏为 a10/demo.html 交互引擎的真实操作实录（浏览器实机录制，1280×800），默认静音循环播放
assets/recording.mp4（1280×800 · 交互页真实操作实录）
配套交互页：a10/demo.html ↗
a10/demo.html 页面的真实操作实录：13 周滚动资金表（期初 3,600,000，逐周流入/流出/净流量/期末可用资金）→ 缺口周高亮（第 6 周起共 8 周，安全线 800,000、黄灯线 1,200,000）→ 可推迟应付清单（月结 60/90 天部分后移可推迟 4,690,000 元）→ 应收折损归因（1,825,840 元，指向中度及以上迟付客户）→ 刚性支出与在手订单投入节奏审阅 → 责任归属与动作清单。您可以打开交互页亲手操作验证。可下载数据源电子表格
13 周滚动预测样本（合成脱敏，覆盖流入折现、应付到期、采购预付、费用计划、在手订单投入五类现金流），字段与生产版 MCP 只读视图一一对应，可直接替换为你的真实数据
| 字段 | 含义 | 类型 | 说明（规则口径） |
|---|---|---|---|
week | 周次 / 周起始 | 数值 | 滚动预测的 13 个自然周，自基准日次周一起算 |
inflow_ar | 现金流入-应收折现 | 数值 | 合同付款节点金额 × 客户历史付款偏差系数折算后的到账额 |
pay_coef | 客户历史付款偏差系数 | 数值 | 准时 1.00 / 轻度迟付 0.88 / 中度迟付 0.74 / 重度迟付 0.58 / 早付 1.06 |
outflow_ap | 现金流出-应付货款 | 数值 | 按付款条件（月结30/60/90、货到付款、预付30%）自开票日推算到期日后落周 |
outflow_pre | 现金流出-采购预付款 | 数值 | Q4 备料与进口长周期物料的预付款投放节奏 |
outflow_exp | 现金流出-费用计划 | 数值 | 工资社保、厂房租金、税费及财务费用，按发生月投放 |
outflow_wo | 现金流出-在手订单投入 | 数值 | 在手订单按期次分摊的投料/加工投入 |
end_cash | 期末可用资金 | 数值 | 期初 + 逐周净流量累计 |
safe_line | 安全线 / 黄灯线 | 数值 | 低于 800,000 判缺口，介于 800,000~1,200,000 判低压 |
warn_days | 缺口预警提前天数 | 数值 | 基准日到首个缺口周开始日的自然日差 |
wacc | 折现率 (WACC) | 百分比 | 年化 4.35%，用于资金占用成本折算 |
五条判定规则，一条红线
判定走规则引擎而非黑盒大模型——每一次缺口识别、偏差归因、排款建议都能追溯到台账与口径版本
缺口周预警
出现缺口周即触发，财务负责人启动资金调度；首个缺口周距离基准日的天数即为预警提前量。
安全线击穿
缺口金额 > 100 万，需提前锁定融资额度，不得临时拆借。
应收折损偏差
中度及以上迟付客户 ≥3 家，纳入回款考核并与 J3 催收联动。
刚性支出占比
费用计划占流出 ≥25%，审阅非刚性费用排期，必要时跨周平移。
投入节奏
在手订单单周投入 ≥200 万，协商分期投料以削峰。
数据不齐不出结论
应收付款节点、应付付款条件、在手订单投入期次任一缺失时，该笔一律标注「数据不齐、暂不纳入预测」，不得用平均值或经验值填充，避免把不确定当成确定去指挥排款。
POC 验收 KPI：开工前定好，上线后对账
基线指标（场景卡口径）：现金流预测偏差率 · 临时拆借次数 · 缺口预警提前天数
缺口预警提前 ≥30 天
实测 40 天（基线 3 天）≥30 天达标；提前量足够安排融资或调整付款节奏。
预测偏差率 ≤10%
实测 ≤8%（基线 31.2%）达标；按客户历史付款偏差系数折现后测算。
临时拆借次数 ≤2 次
实测 ≤2 次（基线 7 次）达标；靠应付后移 4,690,000 元与应收追责实现。
可推迟应付识别
识别可后移应付 4,690,000 元（月结 60/90 天部分）；应收折损 1,825,840 元指向中度及以上迟付客户。
跨场景贯通
J4 现金流缺口 ↔ J3 应收催收 ↔ J2 材料价差 ↔ J5 费用分摊 ↔ K3 运营账本；同一批客户与项目贯穿。
白纸黑字的规矩 · 三条铁规矩
不清楚起点，不配谈改善。先出《基线诊断报告》。
你的人会用、能够通过操作考核，这一项才算交付完成。
每个场景定好验收口径，上线前后按口径出对比数据。
先把你的问题理清楚，
再决定要不要花钱
联系马工，你会先拿到一份《场景清单》——厂里的管理窟窿按痛感排好序，先干哪 3 个写清楚。清单不满意，可以到此为止。
- 先量基线，再收钱——诊断阶段不收咨询费
- 渐进式接入——从最痛的一个场景开工，不伤现有业务
- 效果进账本——上线前后对比数据摆在面前
把问题发过来就行